• 虛擬貨幣律師推薦

 

公司業務上，如果需使用虛擬貨幣該注意什麼？想投資虛擬貨幣，又該注意什麼？

 

❒ 虛擬貨幣交易在國內是否有相關的法規？其規定的內容為何？

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我們俗稱的虛擬貨幣，在法規上並不承認它是貨幣，而認為只是一種商品或者貨物，所以稱他為『虛擬通貨』。

相關的法規名稱為「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，主要是在規範從事虛擬貨幣的平台業者。

因為相較於投資虛擬貨幣的散戶是比較弱勢，且由於虛擬貨幣是屬於去中心化而沒有政府的保障，以致於造成如果有這方面的損害常常無法救濟，所以政府從規範虛擬貨幣的平台業者著手，來保護消費者。

此法規主要是規範業者對「客戶」必須實名制、確認身份，對於「交易」必須完整，可以還原，如果有涉及「犯罪」就必須通報及提供資料，甚至金額超過50萬元就要向調查局申請報備。

 

❒ 目前政府對於虛擬貨幣的態度為何？

 

❶ 『虛擬通貨』的主管機關是金管會，金管會對於虛擬貨幣還是採取「觀察、懷疑，但不反對」的態度。

金管會每次提到虛擬貨幣都會先說他只是一種商品，我們跟其它國家的態度相同，但是它也是屬於高風險的商品，請大家要特別注意，不要被詐騙。

❷ 金管會有特別講到，貨幣有三種特性：「交易媒介、價值儲存及記帳單位等貨幣三大功能」，但虛擬貨幣沒有。

金管會的態度是「確認客戶身份、保存紀錄、申報可疑交易」，因為看不懂『虛擬通貨』，所以作為觀察對象，就要求要對所有投資人必須實名制，所有交易必須保留紀錄5年。

如果遇到有犯罪行為就要申報，或每筆金額超過50萬元就要申報。

如果有什麼新法規就要業者發聲明保證遵守相關法規，不然就罰50-1千萬元，是把業者當作監控對向來對待，是以防弊的方現，而不是積極鼓勵的方向。

 

❒ 政府對於虛擬貨幣的控管力度為何？

 

從去年實施開始，初步只有請業者提出聲明書，也就是要求業者要守法、不能有弊端等宣示，但是沒有填聲明書的目前並沒有看到什麼罰則，也就是不敢太過壓抑，控管力度並不大。

 

❒ 國內關於虛擬貨幣是否有出現詐欺的案件？

 

國內關於虛擬貨幣的詐欺案件非常多，與其說是虛擬貨幣的詐欺案件非常多，不如說是各種各類的詐騙都非常多，只是它被借用不同名義來詐欺或吸金而已。

 

• 常見使用虛擬貨幣的詐欺方式：

• ❶ 自行發行虛擬貨幣，但等收到很多資金投入後，就無預警的倒閉

• ❷ 自行創立交易平台，等投資人將虛擬貨幣或資金匯入後，宣告倒閉，讓投資人連現金跟虛擬貨幣都沒有

• ❸ 代操投資虛擬貨幣，這跟代操所有金融商品都是一樣的，很多詐騙講到代操股票、基金、外匯，現在也就有代操虛擬貨幣，只要錢交給別人代操，有很高的機率就會被騙走。

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❒ 投資虛擬貨幣如何避免遭到詐欺或吸金？

 

❶ 不要投資不是國際認可且尚未成熟的虛擬貨幣

❷ 盡量找規模大且有相關擔保機制的平台，比如有提供相應的信託銀行的擔保的，就算倒了也有錢在銀行的那種

❸ 不要找別人代操，由其找代操後說有保本、獲利高、或保本保息，或者拉人會有佣金的，通常是詐騙及吸金的機率很高，都要特別小心

 

 

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